Новости

Sep 07, 2023

Поправки к нормам KYC создадут надежную, инклюзивную экосистему цифровых платежей: Совет по конвергенции финансовых технологий

Совет по конвергенции финансовых технологий (FCC), функционирующий под эгидой

Совет по конвергенции финансовых технологий (FCC), действующий под эгидой Ассоциации Интернета и мобильной связи Индии (IAMAI), приветствует недавние поправки к Главным указаниям по знанию своего клиента (KYC) 2016 года, разработанные Резервным банком Индии. (РБИ).

Шринивас Джайн, сопредседатель FCC, а также исполнительный директор и руководитель отдела стратегии взаимного фонда SBI, сказал:«Поправки к нормам KYC приведены в соответствие с недавними поправками к правилам Закона о предотвращении отмывания денег (PMLA). Хотя некоторые изменения дополнительно уточняют положения, другие являются стимулирующими, что приводит к неоднозначной реакции со стороны отрасли. Немедленное применение Внесение поправок привело к тому, что отрасль столкнулась с проблемой воздействия и реализации изменений. Тем не менее, изменения подтверждают усилия регулятора по достижению справедливого баланса между упрощением процесса KYC для регулируемых организаций в определенной степени и расширением их возможностей доступа к финансовым продуктам. посредством инновационных технологий, таких как искусственный интеллект и машинное обучение».

Поправки вносят несколько изменений в процесс KYC для RE (регулируемых организаций), включая пересмотр порога «бенефициарной собственности» для зарегистрированных «компаний» и «трастов» до 10% с прежних 25% и 15% соответственно. Поправки также добавляют или изменяют определения таких терминов, как «Группа», «Некоммерческая организация», «ПДЛ» и «Корреспондентский банкинг», среди других. Кроме того, RE должны иметь общегрупповую политику KYC для выполнения таких обязательств, как сохранение данных транзакций и клиентов KYC. Поправки, касающиеся процесса идентификации клиентов на основе видео (V-CIP), включают, среди прочего, требование о проверке инфраструктуры V-CIP аудиторами, уполномоченными CERT-IN.

Совет по конвергенции финансовых технологий считает, что эти поправки создадут более надежную и инклюзивную экосистему цифровых платежей в стране.